一批非法支付平台被打掉有公司截留商家资金涉案92亿元

新华社大连12月29日消息,近来,一些非法网络支付平台通过技术手段为“黄赌毒”、电信诈骗及地下钱庄等违法犯罪行为提供支付接口服务,从中牟取暴利。日前,在公安部统一指挥下,公安机关破获多起非法网络支付案件,打掉一批非法支付平台,维护了国家金融管理秩序。

以“聚合支付”为名行非法网络支付之实

金台书院小学的乐考主题是“欢乐中国年”,一二年级学生借用现代信息技术了解春节年俗、年趣,记录整理学习收获,分享给小伙伴们。实验二小永定分校的一年级学生则换上传统服饰,朗诵《弟子规》,展示中华武术。顺义区东风小学建新校区的乐考内容被敲定为“家国情怀”,小学生们彼此当“考官”,分享心中的家和国,以及参与的社区活动。

据爱贝公司商务部老员工蒋某某交待,爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

警方介绍,非法网络支付活动在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。

里皮挂冠而去,兵败叙利亚自然是直接导火索,但他拒绝带领国家队出战东亚杯,也是非常重要的诱因——正是这一决定,让意大利老帅被舆论斥责为领着高薪不干活,将他直接送上了道德审判席。不满和愤怒就此种下。在里皮走前,由李铁带领“国家选拔队”出战东亚杯的决策,就已经公布了。这一拨球员不是被国足逐渐边缘化乃至淘汰,就是尚未在国足建立寸功的新人,与其说是“选拔队”,莫如称为“(准)淘汰队”或“不够格队”。有趣的是,里皮离开后,“选拔队”才陆续增补了张稀哲、韦世豪、吉翔、杨帆等几位入围世预赛阵容、却没太多出场时间的球员。这小小的变化,多少藏着一些特殊的意味。

昨天一早,设置在崇文小学体育馆的“乐考”考场变成“冰雪世界”,北京冬奥会和冬残奥会吉祥物“冰墩墩”“雪容融”当“考官”出“冬奥题”,与孩子们分享冰雪的乐趣,畅想北京冬奥会的盛景。“大熊猫”和“小企鹅”则做起志愿者,引导、鼓励孩子们闯关答题,展示所学。未来几天,东崇前学区5所学校近1500名小学生都要在这里完成期末“乐考”。

值得注意的是,这些非法网络支付平台还成为其他违法犯罪发展蔓延的温床。例如,他们为从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站提供资金结算服务。

靠这么一批被认为非一线主流球员,集训了两次,能打出什么样的成绩,恐怕再乐观的球迷也不会有太多期待。但也是因为里皮的离职,“杂牌军”突然被赋予了一项意义重大的任务:如果再次输得凄惨,恐怕中国足球仅存的一点信心都会被消耗殆尽。又也许,由这支部队守住这条底线最为合适:他们中的大部分人都被里皮有意无意地忽视了;而带领他们来到东亚杯的李铁一直志存高远,谁都知道他一直瞄着国家队帅位,但似乎没人敢贸然启用“土帅”。而如今,李铁和队员们都找到了翻身的机会。

(本报釜山12月10日专电)

“这个领域实际上还存在‘黑吃黑’现象”,刘汉存说:“我们共冻结了519家商户的资金,但现在来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝公司知道,一些商家从事的是非法业务,他们的资金就算被截留,也不敢报警。”

单就天气预报所显示的数字,釜山气温与上海大体相当。午后的阳光有些过分温暖,不由令你摘去围巾、脱掉帽子。可太阳西斜时,地面的所有暖气似乎就被一下收罗走了。入夜时分的九德体育场,冷得让人觉得下午的那一缕温暖简直如同骗局。

网联清算有限公司风险合规部高级经理胡海洋说,下一步,网联平台将积极持续开展以数据为基础的建模分析,聚焦非法网络支付平台,同时将拓宽监控范围,对电信诈骗、洗钱等违法违规行为开展风险监测,助力监管机构监测风险点和违法违规行为。

昨天,灯市口小学优质教育资源带的教师们忙着手绘“中轴线”地图,一二年级今年“乐考”主题分别是“中轴寻宝奇遇记”和“享城门之趣,承中轴文化”,各学科教师要利用中轴线上故宫、北海、景山等名胜古迹创设学习情境。

紧张情绪的僵持时段,中国队略胜一筹。但当对手逐渐适应了节奏,熟悉的“正常”戏码再次回归。第29分钟,日本队打出了一次非常日本足球的快速短传配合,仅三脚触球就撕破中国队防线,并从左路快速送出传中,由中路的混血前锋铃木武藏抢点破门。李铁赛后对这个失球仍有遗憾:“其实是一个(有机会抢到的)二分之一球,我们的中卫当时有些收了。”在他看来,此球与第70分钟在角球中所失的第二球,其实事出一处,“我们磨合的时间实在太短了。”

中国银联风险控制部高级主管王宇表示,银联将结合相关非法网络支付平台典型案件开展深入分析,依托大数据和智能风控相关技术,建立健全非法支付监测模型。

为违法犯罪提供非法资金通道

期末又至,本市小学一、二年级学生陆续迎来“乐考”。今年“乐考”不再只强调“玩着考”,更注重“玩中学”。一座座考场被装扮成“冰雪世界”“中轴线”……孩子们要回答“冰墩墩”“雪容融”出的考题,到“故宫”“北海”寻宝……孩子们在完成题目,展示所学的同时,对北京冬奥会、中轴线申遗等城中大事有了更为深刻的了解。

“取得监管部门颁发的许可牌照,需缴纳一定金额的备付金用于保障商家的资金安全,但像爱贝这类平台没有任何资质,商家的巨额钱款捏在他们手里没有任何保障,一旦他们卷款跑路,商家必定损失惨重。”大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群说,今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。

语文教师打算把拼音、字词、说话等知识点,与紫禁城里的大殿结合起来,学生一路通关就可以体验一把“金榜题名”的乐趣。数学教师则请学生们登白塔找图形、在九龙壁里找秘密,涉及“认时间”“数数量”等知识。“我们希望设置真实问题,让孩子真体验,真解决问题。现在很多北京人都在为中轴线申遗努力,我们的孩子应该了解家乡发生的事情,主动参与到古都保护中来。”该校一位教师说。

“抓蛋”“打字练习”“趣跑”……近年来,非法网络支付平台的新型犯罪手法层出不穷。在今年4月山东烟台警方破获的一起特大非法经营案中,犯罪嫌疑人开发运营一款名为“抓蛋”的手机应用,通过招募代理,发展大量网络支付用户“兼职”收佣,为赌博网站等犯罪团伙提供“代收代付”类的非法支付结算业务,涉案金额巨大。

记者注意到,一些非银行支付机构网络支付清算平台的运营机构,近期也在加大对网络支付的监控。

这一暖一寒,恰似2019年的中国足球。里皮回归让人以为又找回了希望,归化球员的系统工程大张旗鼓地进行着,一时间,很多人都觉得世界杯再一次近在咫尺。然而,与过去那些年总和中国足球结伴而至的“然而”一样。只那么一下子,一切又近乎归零。能赢的没赢,该输的输了,连里皮都把自己的天价高薪看作烫手山芋,国家队前景悬而未决……

东亚杯首战,对手是中国国家队都已经21年没能赢过的日本队,那么“中国二队”又将交出怎样的答卷?且不论结果,至少,在九德体育场的寒风中,能真切感受到一些氛围的转变。

李铁说,自己的队员们在刚开场时有些紧张,他不忘明确点出其中的原因——“他们中的很多人都是第一次代表国家出战国际大赛”。这便是李铁的优秀之处:他善于激发队员们的斗志,征召队员时挨个电话,明确他们为国而战的意愿,又在赛后毫不吝惜地感谢了所有部下;他明白球员们会想些什么,因为自己就曾是中国最好的球员,“看到他们,我也想到自己第一次为国而战,那是1997年1月,我也一样紧张。”

“将教学、考试融入情景,引导孩子们关心城市生活,利用所学解决问题,既能让他们有成就感,提升学习兴趣,还能培养他们的‘主人翁’意识。”崇文小学校长白淑兰说。

■本报特派记者 沈雷

其实对手也紧张着,在比赛前15分钟。虽说是由日本国家队主帅森保一挂帅、抬头也是如假包换的“日本队”,但实则与“中国选拔队”争斗的,是一支或许勉强能称为 “日本三队”的球队——队伍以在日本国内踢球的东京奥运会适龄选手为班底,加上两三位有过世预赛非主力参赛经验的成熟球员,别忘了,目前在欧洲踢球的日本球员有三四十位之多……

“聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,风险很大。”公安部经侦局有关负责同志介绍,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。

在公安部经侦局部署和指挥下,辽宁大连警方近日破获一起特大非法经营案。深圳爱贝信息技术有限公司以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案金额92亿余元人民币。

大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存说,支付行业里,有一些不做资金结算业务,专门为“一码多付”提供技术支持的被称为“聚合支付”,而那些没有牌照,却打着“聚合支付”旗号从事资金支付结算业务的则俗称为“二清”,“二清”是非法的。

一直喜欢沉默踢球的中国队员们,不断地在场上大声呼喊着招呼着队友;无论在后场还是前场,他们一直努力用身体挤撞日本对手……从李铁赛后的点评里,也可以看出这就是战术中的一部分:“日本队的控制等方面确实很强,而我们在力量和速度上有一定优势。”而他最担心的仍是集训时间过少,导致队员之间缺乏默契,由此可见,队员们大胆喊出声不啻为弥补“默契缺失”的最简单办法之一。

公安部有关负责人表示,公安机关将持续严厉打击网络支付类违法犯罪活动,切实维护金融市场秩序,维护公众资金安全,净化支付市场环境。

直至伤停补时,董学升头球一甩,将比分扳为1比2,为这场开局心一热、中段凉半截的比赛制造了一个差强人意的结局,有人收获了证明,有人得到了安慰,也有人保住了面子。一切如同上一位中国籍主帅高洪波率国足在三年前的首尔打出的那场2比3一样,0比3时一无所有,2比3就成虽败犹荣。

结局或许多数人猜到了,倒是故事的开头留下了一些温暖的不同。但这依然是一场不容细想的比赛,无论细节还是对手。也没有时间细想,对于刚刚过关的李铁和中国选拔队,15日对阵“韩国二队”一战,才是更严峻的考验。

胡海洋等人表示,保护好自己的“钱袋子”,首先不要随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户,更不要将个人身份信息出卖他人使用。其次,在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,并对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额。如出现疑似诈骗、盗取账户资金等情况时,应及时与银行或第三方支付机构联系,紧急止付资金并报警。

据介绍,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费。服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

说说“对冬奥会的期待”,或是“冬天的快乐”,这是语文“考题”;拨拨钟表,定格“冬奥时刻”,这是数学“考题”;用英语说说“滑冰”“滑雪”的体验,这是英语“考题”……一个个冰雪区域中,语文、数学、英语、体育、音乐、美术等多学科知识融入其中。“做了游戏,还学到了冰壶知识,很有意思”“我把老师看成是外国朋友,刚才我给她介绍一下冬奥会呢”……闯关成功的孩子们,开心地分享着。

中轴线旁的东城区黑芝麻胡同小学一年级学业展示活动,学生们要到“古巷文化馆(中药香囊)”“京扇子”“非遗文创店”“景泰蓝”“鼻烟壶”“中国兔爷艺术馆”六个模拟场景,闯关答题,了解中轴故事。

维护金融安全需要各方面共同努力

(原题为《斩断网络黑产资金结算通道——多起非法网络支付案件调查》)

近年来,一些不法分子盯上了网络支付领域的巨大市场利益,威胁公众财产安全和国家金融秩序。